Мексиканская банковская ассоциация (ABM) представила пакет мер для усиления внутреннего контроля и повышения стандартов предотвращения отмывания денег. Инициатива была разработана через четыре месяца после заявления Министерства финансов США о трех мексиканских финансовых учреждениях, подозреваемых в отмывании активов. Президент ABM Эмилиано Романо назвал это "самым важным вопросом дня". Одна из ключевых мер касается международных переводов, которые теперь будут осуществляться только между клиентами банков. Будет внедрена технологическая платформа для обмена информацией между учреждениями в реальном времени. Кроме того, вводится обязательная идентификация лиц, совершающих наличные депозиты или снятия средств на сумму от 140 000 песо, даже если они не являются владельцами счета. Для юридических лиц это правило вступает в силу немедленно, для физических лиц — 30 июня 2027 года. "Мы стремимся поднять планку, чтобы каждая значимая операция имела четко идентифицированного ответственного", — сказал генеральный директор Grupo Financiero Monex Маурисио Нараньо. Также будут разработаны лучшие практики для приближения мексиканских нормативов к международным стандартам, особенно к американским. Романо объяснил, что Мексика станет одной из первых стран, использующих эту инструмент для выявления и предотвращения подозрительных операций. "Клиент проходит процесс регистрации и верификации, который гарантирует нам, что мы знаем, кто отправляет или получает средства", — пояснил он. ABM также подчеркнула, что инициатива возникла в результате соглашения между самими банками, а не по указанию какого-либо органа власти. Ассоциация обновила свои макроэкономические прогнозы. По данным ABM, банковское кредитование продолжает рост и составляет сейчас 37,5% ВВП, увеличившись на 1,8 процентных пункта за последний год. Романо подчеркнул, что, несмотря на замедление экономики и снижение в некоторых сегментах потребительского и ипотечного кредитования, мексиканская банковская система остается прочной с высокими показателями ликвидности и капитализации. Он отметил, что прогнозы роста на 2025 год slightly улучшились по сравнению с предыдущими месяцами, с оценкой в среднем 0,7% ВВП, а на 2026 год ожидается более уверенное восстановление на уровне 1,3%. "Мы по-прежнему остаемся надежной и устойчивой системой, способной адаптироваться к глобальным вызовам", — заключил он.
