Мексиканская судебная система предоставила финансовой разведке (UIF) широкие полномочия для блокировки банковских счетов. Теперь UIF может замораживать средства без судебного ордера, если есть подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Это решение, принятое Верховным судом 6 апреля 2026 года, затронуло многих граждан, не связанных с преступной деятельностью. Как пояснил член Комитета по предотвращению отмывания денег и борьбе с коррупцией Мексиканского института публичных бухгалтеров (IMCP) Хенаро Элисео Гомес Муньос, «к сожалению, праведники будут страдать за грешников» в применении этого решения. Счета могут быть заблокированы у лиц, осуществляющих операции с наличными сверх установленных законом лимитов. К таким операциям относятся покупка и продажа автомобилей, новых или подержанных, часов, ювелирных изделий, драгоценных металлов и камней, а также билетов на лотереи и конкурсы. Аналогичные риски существуют при бронировании автомобилей и недвижимости, купле-продаже акций или долей в бизнесе, а также при аренде недвижимости и транспорта. Если кто-то превышает установленные лимиты или в операциях есть признаки необычности и незаконности, UIF применяет превентивную блокировку счетов для продолжения расследования. То же самое происходит, если компания, сознательно или нет, вовлечена в незаконные схемы, такие как использование «фактурильщиков» (фирм-однодневок). В этом случае блокируются даже счета для выплаты зарплаты, и сотрудники не получают свои деньги. «Это побочные повреждения», — отметил Гомес Муньос. После блокировки счета начинается судебный процесс. Сама блокировка является превентивной мерой, а не санкцией. Банк уведомляет владельца о причинах блокировки и включения в список заблокированных лиц. В течение следующих пяти рабочих дней владелец может запросить гарантированную слушание. UIF обязана провести слушание в течение 10 рабочих дней, чтобы человек мог представить доказательства и аргументы. В течение следующих 15 рабочих дней UIF должен решить, включать ли человека в список, и аргументировать свое решение. Если есть доказательства отмывания денег, UIF подает заявление в Генеральную прокуратуру (FGR) и инициирует судебное производство. Эксперт по отмыванию денег из IMCP также подчеркнул, что под блокировку могут попасть и другие операции: депозиты наличными свыше 15 тысяч песо в месяц, получение денежных переводов, студенческие стипендии и даже зарплатные счета компаний. Банки сообщают в SAT и UIF о всех необычных операциях и депозитах наличными, превышающих этот лимит. Если анализ выявляет признаки отмывания денег или незаконности, следует блокировка счетов. Таким образом, даже невинные действия, такие как получение студенческой стипендии через друга, могут привести к заморозке средств.
