高回报承诺、奢华活动和“财务自由”演说交织在一起，导致许多受害者今天将其描述为与Smart Plus（也称为Smart Business Corp）有关的疑似大规模欺诈。指控指向墨西哥一个未经授权的计划，该计划可能吸引了数千人的资金。“我失去了38年工作的遣散费……我连本金都没拿回来，”一位受影响的投资者讲述。另一份证词指出：“我们投入了所有的积蓄，承诺每月8%的回报……他们既没有返还本金，也没有支付利息。”
当局警告缺乏授权
自2022年2月10日起，国家金融服务用户保护和辩护委员会（Condusef）警告称，Smart Business Corp没有获得在该国提供投资的授权或监管。该部门呼吁公众在向此类平台提供资金前，在金融服务提供商注册系统（SIPRES）中进行核实。
高回报承诺
根据受影响者的证词，他们声称自己被欺骗并联系了本媒体，该公司提供了高回报的投资计划，在某些情况下高达每月8%，并承诺财务独立。在其网站上，该公司将自己定位为一个金融教育平台，旨在“改变生活”并创造无需个人努力的收入。
数百万美元损失的指控
声称受到影响的个人报告的损失从数万到数百万比索不等，包括一生的积蓄和遣散费。一些人指出，在停止收到付款后，该公司可能实施了替代机制，例如使用自己的加密货币或内部计划来模拟回报。还有关于提款延迟和未经事先通知更改付款条件的报告。
指出可能的庞氏骗局
专家警告，这类模式通过使用新投资者的资金支付给早期投资者来运作，而不产生实际回报。这种被称为庞氏骗局的机制已在国际上各种金融欺诈中被识别出来。
投资前核实的呼吁
金融当局重申，在投资前核实公司是否正确注册和授权的重要性。由Ernesto Reséndiz领导的Smart Plus案件，是给投资者造成重大损失的众多案件之一，在承诺高回报仍然是公众主要风险之一的背景下。
