Банковский регулятор наложил санкции на банки Mifel и Base за нарушение норм против отмывания денег, что вызвало обеспокоенность в финансовом секторе. На этой неделе Национальная банковская и ценная комиссия (CNBV) объявила о мерах, связанных с рядом административных упущений, произошедших в 2020 и 2021 годах. Общая сумма штрафов для обоих банков составила почти 30 миллионов песо, что уже вызвало вопросы в отрасли. При этом сроки введения санкций не кажутся случайными: всего несколько дней назад в Сан-Ласаро была в ускоренном порядке одобрена реформа, запрещающая взимать комиссии и сборы за кредитные карты, которые не запрашивали клиенты. Интересно, что это штрафы за 2020 год, которые сейчас стали известны, но это, разумеется, прерогатива регулятора. Рядом с этим решением еще один фактор, который также не радует банкиров, — это новая судебная практика, утвержденная Верховным судом юстиции нации (SCJN), связанная с исками против банков за неучтенные операции по картам и счетам. Этот новый юридический путь меняет правила игры, поскольку теперь банки должны представлять доказательства того, кто авторизовал данные операции, то есть клиентам больше не вызовут для дачи показаний. Оба этих события и так усложнили ситуацию для банковского сектора, но положение ухудшилось после публикации новых санкций от Национальной банковской и ценной комиссии (CNBV), о которых стало известно во вторник. В отрасли, как поясняют LPO, считают, что санкции против Mifel и Base призваны ограничить любые претензии в связи с рядом регуляторных мер, которые напрямую повлияют на финансовый бизнес. В случае с Mifel, который возглавляет Даниэль Беккер, бывший глава Мексиканской банковской ассоциации (ABM), регулятор наложил 21 штраф на сумму более 20 миллионов песо, также связанных с неполной информацией в операциях по международным переводам и другими упущениями в административных отчетах. После заявления Министерства финансов ABM запустила внутренние меры для защиты мексиканской финансовой системы. По поводу этих санкций Беккер дал интервью на радио, пытаясь смягчить ситуацию, заявив, что это не повод для тревоги, так как «информация никогда не будет идеальной» и «такие упущения обычны». Тем не менее, он подверг сомнение действия CNBV: «Мне кажется интересным, что это штрафы за 2020 год, которые сейчас вышли на свет, но, в любом случае, это прерогатива регулятора», — сказал он, пытаясь сгладить комментарий. Таким образом, CNBV можно рассматривать как инструмент давления. В случае с Banco Base были наложены штрафы за различные упущения в предоставлении, проверке или систематизации информации в их отчетах за 2020 год, а также за передачу отчетов о международных переводах с ошибками в данных.
