墨西哥 Finsus 在 CIBanco 丑闻后寻求银行牌照

墨西哥可持续金融公司 (Finsus) 正在推进其获取银行牌照的意图，这一过程因其股权结构和公司治理而备受关注。鉴于类似团体的历史，这一举措尤其引人注目。此前，在类似团队的领导下，另一家银行 CIBanco 因洗钱问题累积了 13 项 CNBV 制裁，总额达 6700 万比索，并于 2025 年在被美国财政部指定为“主要洗钱问题”后失去了其牌照。CIBanco 的倒闭使储户无法获得资金、员工失业、供应商发票未付、债权人面临清算风险，以及少数股东未被告知董事会的运营情况。与此同时，Finsus 本身也累积了 42 项 CNBV 制裁，金额为 630 万比索。Finsus 目前的治理结构显示出在最高层级的强烈家族集中：创始人和他的女婿们运营和管理着公司。商业登记文件显示，CIBanco 的关键人物豪尔赫·兰赫尔·德·阿尔巴是 Finsus 的创始股东，而他的女婿诺曼·哈格迈斯特担任董事会主席。在家族影响下，这两个实体的制裁总数为 55 项。这一案例凸显了在寻求扩大规模的墨西哥金融机构治理中，透明度和独立性的至关重要性。